logo

Keisti vieną valiutą į kitą yra pelninga ir pelninga įmonė. Vidutiniškai vienos biržos taškas gali savo savininkui iš 2 000 iki 5 000 tradicinių pelno vienetų per mėnesį. Gerai suplanuota valiutos keitimo įstaiga atsiperka per vienus metus.

Valiutos keitykla gali atidaryti tik kredito įstaiga. Atsižvelgiant į tai, norint užsiimti valiutos keitimu, verslininkas turi gauti kredito įstaigos (banko) paramą. Kalbant apie kapitalo investicijas iki 30 000 tradicinių vienetų, vieneto atsiperkamumo laikotarpis bus iki 1 metų.

1 etapas. Registracija

Norėdami atidaryti keitimo biurą, turite pasiimti kredito įstaigą ir sudaryti su juo susitarimą.

Asmenys yra teikiami, paprastai palaikau tik mažąsias ir vidutines kredito įstaigas, bendradarbiauja su asmeniu ir teikia jam darbus su savo licencija operacijoms atlikti valiutos keitimo.

Norint pradėti bendrą verslininko ir kredito įstaigos veiklą, jums reikia dirbti kaip mainų biuro vadovas.

Tokiu atveju viskas priklausys nuo susitarimo su institucijos vadovais, jei kandidatūra netinka, tada bankas turi teisę atsisakyti, nepateikus priežasties.

Verslininkas įsipareigoja organizuoti:

  • Ieško ir nuomoja patalpas;
  • Įsigyja reikalingą įrangą;
  • Samdo darbuotojus;

Bankas, savo ruožtu, yra atsakingas už visus reikalingus pranešimus ir atitikimą visiems Rusijos Federacijos centrinio banko nuostatoms. Mėnesinė kredito įstaiga turėtų gauti komisinį atlyginimą.

Norėdami atidaryti keitimo biurą, turite pasiimti kredito įstaigą ir sudaryti su juo susitarimą.

2 etapas. Patalpos ir įranga

Geriausia vieta keitykla bus vieta, kurioje yra didelis kryžius.

Prieš atidarymą būtina įvertinti valiutos keitimo poreikį tam tikroje vietoje. Valiutos keitykla yra labiau populiari prekybos centruose, pramogų vietose, šalia viešbučių, traukinių stotyje, oro uoste, o apgyvendinimo įstaigose gyvenamieji rajonai yra mažiau populiarūs.

Be to, kad vertintumėte paklausą, taip pat galite apibūdinti valiutos kainas, jei valiutos kaina yra didesnė už vidutinę, tai rodo gerą paklausą.

Visa apsikeitimo punkto dokumentacija yra registruojama kredito įstaigoje, įskaitant nuomos sutartį. Valiutos keitykla turėtų būti apie 6-7 kvadratinius metrus. Tai gali būti integruotas kambario tipas arba atskira šarvuotos kabina.

Kabinos kaina su apdailos darbais tiek iš išorės, tiek iš vidaus yra nuo 3000 iki 6000 tūkstančių tradicinių vienetų. Valiutos keitykla turi būti įrengta laikantis taisyklių ir nuostatų:

  • Šarvuotos durys;
  • Ekstrakto egzistavimas;
  • Priešgaisrinių ir apsaugos signalizacijos sistemų prieinamumas;

Valiutos keitykla turės tokią įrangą:

  • Programinė įranga, kuri stebi pinigų judėjimą (šią programinę įrangą teikia kredito įstaiga, kuri leidžia lengviau bendrauti);
  • Valiuta detektoriai (atlieka originalumo patikrinimą);
  • Seifai;
  • Grynieji pinigai;

Kalbant apie išorinį dizainą, iš išorės reikia įdėti stalą, kuriame būtų nurodyta visa reikalinga informacija klientui.

Kambaryje gali būti įmontuotas kambario tipas arba atskira šarvuotos kabina.

3 etapas. Darbuotojai

Pagrindinė darbuotojo kokybė - jo sugebėjimas ir talentas laimėti kliento ir mainų biuro vadovus.

Darbuotojai paprastai susideda iš 2 žmonių. Kasininko darbai atliekami pagal tvarkaraščius du, du ar kasdien kas antrą dieną. Visi darbuotojai yra parengti kredito įstaigai už kasininkų ar valiutų valdytojų pareigas.

Pagrindinė biržos biuro problema bus vagystė. Kai asmuo praeina, pavyzdžiui, 100 įprastinių vienetų, skirtumas nuo sandorio gali būti kaseriams. Valiutų biurų savininkai teigia, kad mažai pasitikima šiuo verslu, o savininkas bus idealus kasininkas.

Ypatingas dėmesys turėtų būti skiriamas kasininkams, nes jie praleidžia tą patį patalpą nuo 12 iki 24 valandų ir per juos išleidžia didžiulį pinigų srautą.

Keitimo biuro darbuotojus galima valdyti tiek bandomųjų pirkimų pagalba, tiek stebėjimo sistemų (vaizdo) naudojimu. Kiekviena iš variantų turi tą patį trūkumą: neatsargus ir nesąžiningas darbuotojas turi galimybę nepastebėti vagystės, nes ne visi gali žiūrėti visą įrašą, tai yra 24 valandos.

Dažniausiai yra nustatyti konkrečias pajamas. Darbuotojai privalo kiekvieną dieną atiduoti tam tikrą sumą, o visos likusios pajamos priklauso biržos darbuotojui. Norėdami nustatyti pajamų, kurias kasininkas privalo sumokėti savininkui, savininkas, tam tikrą laiką savarankiškai užima savo poziciją, kad jį nustatytų.

Pagrindinė darbuotojo kokybė yra gebėjimas laimėti keitimo punkto vadovą ir kredito įstaigos valdymą.

4 etapas. Kasininkas

Pastovus kintamasis kapitalas - valiutų taškų bazė. Valiutos keitykla gauna pelną iš skirtumo tarp skirtingų valiutų kursų, be šio skirtumo, valiutos keitimo punktas gali nustatyti mokesčius. Valiutų kursus valiutos nustato nepriklausomai.

Kredito įstaigos administracija turi teisę keisti keitimo biurų veikimo procesą.

Norėdami atlikti mainų veiklą, valiutos keitykla turi būti grynųjų pinigų pirkimui ir pardavimui.

Vidutinis šio verslo apyvartinis kapitalas yra nuo 15 000 iki 20 000 tradicinių vienetų. Visa suma yra savininko nuosavos lėšos. Jie saugomi keitykla ir nėra surenkami. Šios lėšos keičia tik valstybę, jos konvertuojamos į skirtingus banknotus.

Apyvartinis kapitalas yra mainų biuro pagrindas.

5 etapas. Testavimas

3 atvejai gali patikrinti keitimo punktus:

  1. Rusijos Federacijos centrinis bankas;
  2. Ekonominių nusikaltimų skyrius
  3. Valstybinė mokesčių ir muitų tarnyba;

Patikrinimas pasirodys keitykla, netrukus po atidarymo. Valiutos keitykla patikrina atitikimą pagrindinėms patikimumo, signalizacijos mygtukų, įvairių signalizacijos sistemų ir pranešimų atitiktims.

Kredito įstaiga sprendžia klausimus, kurie atsiranda vykdant operacijas su Centriniu banku. Verslininkas palieka mokesčių tarnybą ir departamentą kovai su ekonominiais nusikaltimais patys.

Kaip atidaryti valiutos keitykla

Valiutų biurai pritraukia privačius investuotojus tik todėl, kad pinigų keitimas pinigais yra pelningas verslas. Vidutiniškai keitimo taškas duoda nuo 2 iki 5 tūkstančių dolerių per mėnesį. Su pradine 30 tūkst. Dolerių investicija, keitiklis atsipirks maždaug per metus.

Valiutos keitimo kursai skiriasi. Kartais savininko prašymu gali būti nustatytas mokestis. Valiutos keitimo kursą asmeniškai nustato valiutos keitykla. Norint atlikti mainų veiklą būtina turėti apyvartinį kapitalą valiutos pirkimui ir pardavimui. Vidutiniškai ši suma yra bent $ 15-20 tūkst. Tai asmeniniai savininko pinigai, kurie yra valiutos keitykla ir kurie nėra surinkti.

valiutos keitykla: registracija

Pagal įstatymą, tik kredito įstaiga gali atidaryti keitimo biurą. Todėl norėdamas įsitraukti į šį verslą, privatus verslininkas privalo sudaryti sutartį su bet kuriuo banku.

Bankai, kurie atveria taškus kartu su asmenimis ir suteikia jiems leidimą dalyvauti užsienio valiutos keitimo operacijose, dažniausiai yra maži ar vidutiniai bankai.

Norėdami pradėti bendrą veiklą, verslininkas turi rasti darbą banke, kad galėtų keistis valdytoju ar valdytoju.

Verslininkas prisiima visus organizacinius klausimus: patalpų paieška, nuoma, įranga, personalo įdarbinimas ir kt. Pagrindiniai banko reikalavimai yra laikytis nustatytų Rusijos Federacijos centrinio banko (CB) ataskaitų ir norminių nurodymų. Kartą per mėnesį bankas turi sumokėti komisinius.

valiutos keitykla: patalpos ir įranga

Renkantis maitinimo kambarį, būtina įvertinti jo vietą. Geriausias vieta valiutos keityklos organizavimui yra didelė žmonių minia.

Taip pat rekomenduojama įvertinti valiutos paklausos ypatumus tam tikroje teritorijoje. Netoli didelių prekybos ir pramogų centrų, viešbučiai, žmonės dažnai keičia savo valiutą į rublius; miego vietose - priešingai. Verta atkreipti dėmesį į artimiausių konkurentų kainodaros politiką: jei jų pardavimo lygis padidėja, tada šie banknotai yra labiausiai paklausūs.

Patalpų nuoma, taip pat visi kiti dokumentai išduodami bankui. Minimalus mainų biurui organizuoti reikalingas plotas yra ne daugiau kaip 6-7 m2. Tai gali būti arba kapitalinis pastatas, arba šarvuotos kabinos. "Rakinama" kabina (su išoriniu ir vidiniu apdaila) galima įsigyti už 3-6 tūkst. JAV dolerių. Rekuperatoriaus kambaryje turi būti šarvuotas langas ir durys, ištraukimo gaubtas, ugnis ir apsaugos nuo įsilaužimo signalai.

Minimalus šilumokaičio įrangos komplektas apima: kompiuterį su programine įranga, skirta lėšų judėjimui stebėti, banknotų detektoriui, seifui ir banknotų skaitikliui.

valiutos keitykla: personalas

Visas personalas, kuris yra samdomas biržoje, taip pat yra registruotas banke. Į personalą įeina: du kasininkai, kurie dirba pamainomis, po du ar po vieną per vieną dieną, ir valdytojas, kuris yra valiutos keityklos savininkas.

Pagrindinė biržos verslo problema yra vagystė. Šiame versle galite tik pasitikėti savimi. Todėl patyrę ekspertai rekomenduoja savininkui pats dirbti kaip kasininkas arba išsinuomoti patikrintus žmones, kurie gali būti patikimi.

Patikrinkite, ar kasininkai gali kontroliuoti pirkinius ar naudoti vaizdo stebėjimą. Tačiau tokie patikrinimai ne visada veikia. Dažnai valiutų savininkai tokią kasininkų sistemą nustato, kai kasdien teikia tam tikrą pajamų sumą, o visa tai lieka kasininkui. Norėdami nustatyti šią sumą, savininkas turės pats praleisti dieną prie kasos ir pažiūrėti į pajamų sumą.

valiutos keitykla: Control

Yra trys kontrolės įstaigos, kontroliuojančios mainų biuro veiklą: Rusijos Federacijos centrinis bankas, DAEC, mokesčių inspekcija. Šilumokaitis yra tikrinamas, ar laikomasi saugos reikalavimų, signalizacijos mygtuko, gaisro signalizacijos ir kt. Buvimo.

Visos su reguliavimo organizacijomis susijusios problemos, įskaitant mokesčius, sprendžia valiutos keitimo biuro savininkas. Bankai nenori įsikišti. Vienintelis dalykas, galintis padėti bankui, yra padengti Centrinio banko išlaidas.

valiutos keitimo punkto atidarymo išlaidos

Nuoma 6-7 m2 per mėnesį 300-1000 $

Įranga (kompiuteris, seifas, detektorius, telefono linija ir kt.) 2000-4000 $

Komisijoje per mėnesį nuo 700 USD už langą

Šarvuotos kabinos 3000-6000 $

Atlyginimas kasininko $ 500-1000

Kasininkas (priimančiojo apyvartinis kapitalas) 20 000 USD

Apsauga per mėnesį (išskyrus keitiklius-kabinus) yra nuo 1000 iki 2000 dolerių

Iš viso 28 500 JAV dolerių

Šaltinis: Pasak įmonių

Remiantis Evgenijos Volko straipsniu laikraštyje "Delovoy Peterburgas"

* Straipsnis virš 8 metų. Gali būti pasenę duomenys.

Autobusiness. Greitas įmonės pelningumo šioje srityje apskaičiavimas

Apskaičiuokite pelną, atsiperkamumą, bet kokio verslo pelningumą per 10 sekundžių.

Įveskite pradinius priedus
Kitas

Norėdami pradėti skaičiavimą, įveskite pradinį kapitalą, spustelėkite kitą mygtuką ir vykdykite kitas instrukcijas.

Grynasis pelnas (per mėnesį):

Norite atlikti išsamų finansinį verslo plano apskaičiavimą? Naudokite nemokamą "Android" programą verslui "Google Play" arba užsisakyti profesionalų verslo planą iš mūsų verslo planavimo eksperto.

Kaip atidaryti valiutos keityklą dieną

Ukraina, Kijevas
st. Hore, 55

Ar turite norą atidaryti valiutos keityklą Donecke ar atidaryti valiutos keitimą Donecko regione, bet nežinote, kur pradėti?

Mūsų firma padės jums atidaryti valiutos keityklą Donecke, Donecko regione ir visoje Ukrainoje su mažiausiomis sąnaudomis ir per trumpą laiką.

KAS TURI BŪTI PATEIKTI VALSTYBĖS APMOKĖJIMO PUNKTĄ?

Prieš atidarant valiutos keityklą Donecke ar Donecko sritis, turite žinoti:

KURIS TURI Atidaryti valiutos keitimo punktą?

Veikla valiutos keitimo operacijose ir valiutos keityklos atidarymas gali būti bankai, nacionalinis pašto operatorius, ne bankų finansinės bendrovės, gavę bendrąją licenciją valiutos keitimo sandoriams. Taigi, galite atidaryti valiutos keityklos Donecko ar Donecko regione. pagal atstovavimo sutartį su banku arba ne bankų finansine bendrove.

KUR GALIMA ATIDARYTI VALIUTOS KEITIMO PUNKTĄ?

Atidarykite valiutos keityklos Donecke ar Donecko sritis. tai yra įmanoma bet kurioje vietoje, svarbiausia yra tai, kad patalpos atitinka DSTU standartus, tai buvo negyvenamųjų fondų, nuomos sutartis (subnuomos) buvo nuo 1 metų. Taip pat galite atverti modulinio modulinio dizaino "šilumokaitį", kuris turi atitikti nustatytus apsaugos ir saugos standartus.

Mes padėsime jums surasti reikiamą erdvę arba sukurti atskirą modulinį valiutos keitimo įrenginį.

KAS TURI BŪTI VERTYBINIAIS PAKEITIMAI?

Prieš atidarę valiutos keityklą Donecke ar Donecko sritis, be to, kad sudarytumėte sutartį dėl patalpų naudojimo, turite sudaryti sutartį su saugos tarnyba ir aprūpinti "šilumokaitį" viskuo, ko reikia dirbti. Jums reikės:

- saugus ne mažesnis kaip 2-oji klasė;

- signalizacijos sistema;

- vaizdo įrašymo ir įrašymo sistema;

- kompiuteris ir interneto ryšys;

- spausdintuvas;

- prietaisai, patvirtinantys banknotų autentiškumą;

- programinė įranga

Mūsų ekspertai padės jums pasirinkti ir įrengti reikalingą įrangą už gerą kainą, o jūs galite sutaupyti pinigų atidarydami valiutos keityklą Donecke ar Donecko sritis.

KURIUOS DOKUMENTAI TURI BŪTI VERTYBINIO KEITIMO POZICIJOJE?

Kiekviena valiutos keitykla turi turėti tokį dokumentų rinkinį:

a) ištrauka iš finansų įstaigos įsakymo (nurodymo) apie valiutos keitimo punkto atidarymą, patvirtintą finansų įstaigos vadovo ir antspaudo parašu, nurodant valiutų keitimo sandorių sąrašą, inicialus, kasos aparatų pavadinimus, kuriems leidžiama atlikti tokias operacijas;

b) teisėtai įvykdyto dokumento, patvirtinančio nuosavybės teisę arba teisę nuomoti patalpas, kuriose yra valiutos keityklos, kopija;

c) valiutos keityklos kasininkas turi turėti savo tapatybę patvirtinantį dokumentą (oficialų identifikacinį kodą).

g) pinigų mainais sandėlyje turi turėti pavedimo (pavedimų įforminimo), finansų įstaigos kopiją, pagal kurią už tą valiutos buvo nustatytas avansų pinigų suma užsienio valiuta ir pinigų grivina. Finansų įstaigos, kurios pradeda savo valiutos keitimo veiklą, privalo sustiprinti valiutos keityklų kasas ne vėliau kaip dešimtąją dieną po atitinkamos valiutos keitimo punkto valiutos keitimo operacijų pradžios;

e) valiutos keitimo kasoje turi būti užsakymo kopijos (išrašas iš užsakymo), kitas finansinės institucijos dokumentas, pagal kurį didžiausias pinigų valiutų keitimo punkto užsienio valiuta kiekis buvo nustatytas. Valiutos verčių, viršijančių nustatytą maksimalią sumą darbo dieną, likučiai turi būti renkami tą pačią dieną, o savaitgaliais ir švenčių dienomis - ne vėliau kaip kitą finansų įstaigos darbo dieną. Jei valiutos keityklos dirba visą parą, darbo dienos pabaiga yra finansų įstaigos (darbo) dienos pradžia;

e) valiutos keityklos kasoje esanti vieta, kuri yra matoma klientams (ant stendo ar kitokio dizaino be mokėjimo įrenginio meniu) pateikiama ši informacija:

- finansų įstaigos įsakymo (nurodymo) kopija dėl užsienio valiutos pirkimo ir pardavimo kursų nustatymo, patvirtinta finansų įmonės antspaudu už valiutos keitimą;

- operacijų sąrašas, kurį vykdo valiutos keityklos kasa, pranešimas apie kasininko įsipareigojimą atlikti sandorių atšaukimą, jei klientas atsisako atlikti valiutos keitimo sandorį ne vėliau kaip per 15 minučių po sandorio sudarymo;

- ištrauka iš nutarties dėl steigimo Komisijai apie tarifų už operacijų įgyvendinimą dėl užsienio valiutos kasininkas valiutos konvertavimo, sertifikuota pagal įmonės finansų valiutos keitimo ir antspaudu parašu (informacija turi būti paskelbtas Ukrainos ir anglų kalbomis);

- pranešimas apie mokėjimo požymius ir valiutų keitimo punkto priimtų banknotų užsienio valiutos nusidėvėjimą;

- pranešimas apie sertifikato formos valiutos keitimo punkto įregistravimą formoje Nr. 377 sutikus gyventojui nerezidentui ir galimybė atvirkštinę keitimą nepanaudotų lėšų grynuosiuose tik tuo atveju, jei yra šis sertifikatas;

- pranešimas, kad informacija apie asmenį, gaunamą klientų aptarnavimo metu vykdant valiutos keitimo operacijas, yra banko paslaptis su atitinkamu saugojimo režimu, numatytu Ukrainos įstatymo "Dėl bankų ir bankų veiklos" 10 skyriuje (informacija turėtų būti skelbiama ir ukrainiečių kalba, ir Anglų);

- informacija apie kasos kasą, kuris vykdo valiutos keitimo operacijas (pavardė, inicialai) (informacija turi būti paskelbta ukrainiečių ir anglų kalbomis);

- bendrosios licencijos užsienio valiutų sandoriams kopija;

- kasos biuro valiutos keitimo vieta.

KAIP VALDŽIOSIOS APLINKYBĖS DARBAS?

Užsienio valiutos įmonės vadovas turi teisę nustatyti asmenį, įgaliotą nustatyti užsienio valiutos pirkimo ir pardavimo kursus valiutos įstaigose kasdien iki darbo dienos pradžios pagal finansinės bendrovės užsakymą. Užsienio valiutos keitimo kursų nustatymo tvarkoje turi būti nurodyta data, laikas (valanda, minutė), nuo kurio nustatomi tarifai, užsienio valiutų pirkimo ir pardavimo kursų vertės grivina. Valiutos keitykla vykdo sandorius dėl užsienio valiutos pirkimo ir pardavimo už grivina tik pagal užsakyme nustatytas normas, galiojančias šių operacijų metu.

Skaičiuojant valiutos keitimo punktus, esančius skirtinguose adresuose (vietose) tą pačią darbo dieną, gali būti nustatytos skirtingos užsienio valiutų pirkimo ir pardavimo normos.

Finansinė įmonės valiutos keitimo turi teisę pakeisti į pirkimo ir pardavimo kursą vertė per veiklos (darbo) dieną nuo privalomos registracijos kiekvienos modifikuotos vertės, atitinkančios tam, kuris rodo laiką (valanda, minutės) kurso pokyčius.

Finansų kompanija turi teisę imti komisinius už operacijų, skirtų grynajai užsienio valiutai konvertuoti, vykdymo tik grivina.

Finansų kompanijoms neleidžiama atsisakyti atlikti atvirkštinę operaciją (valiutos grąžinimas Klientui atsisakant vykdyti sandorį).

Finansų kompanija privalo atlikti valiutos keitimo sandorius, išskyrus tuos, kurie atliekami per mokėjimo prietaisus, ir išleidžiant kvitą į valiutos keitimo sandorius, kaip nurodyta Instrukcijos 3 priedėlyje.

Valiutos keitimo sandorio gavimas išduodamas dviem egzemplioriais: pirmasis egzempliorius išduodamas fiziniam asmeniui, antrasis laikomas popierine forma dienos dokumentuose.

Finansinė bendrovė valiutos keitimo sandorio dėl grynųjų pinigų pirkimo iš užsienio valiuta už grynuosius grivina per mokėjimo įrenginius įgyvendinimą privalo išduoti banko čekį / čekį.

Atsiskaitymo dokumento, kurį spausdina PPO, forma ir turinys, naudojamas registruojant ir registruojant valiutos keitimo sandorius, turi atitikti Taisyklių reikalavimus ir papildomai turi būti tokia informacija: operacijos pavadinimas (pirkimas, pardavimas, atvirkštinė birža, užsienio valiutos konvertavimas, atšaukimo operacija), pavadinimas ir priimtos valiutos kodą, priimtos valiutos sumą, valiutos keitimo kursą, kryptį, išleidžiamos valiutos pavadinimą ir kodą, išleistinos valiutos sumą, komisinių sumą.

Valiutos keitykla privalo atspindėti pirkimo operacijas grynais iš užsienio valiutos privatiems asmenims grivina grynuosius pinigus į įsigyjamos užsienio valiutos registrą ir sandorius dėl grynųjų pinigų pardavimo užsienio fiziniams asmenims grynaisiais grivinos valiutos registre parduodama užsienio valiuta.

Valiutos keityklos turi teisę tvarkyti įsigytą užsienio valiutą ir parduodamos užsienio valiutos registrą programine ir technine įranga.

Valiutos keitykla turi užtikrinti, kad spausdinami registrai saugomi dienos dokumentuose.

Valiutos keitimo punktai, naudojant programinės įrangos ir aparatūros kompleksą, reikalingi kasdieninei vertybinių popierių grynųjų pinigų apyvartos ataskaitai ir vertybinių popierių balansams laikyti. Patikrinimo metu valiutos keityklos kasininkas privalo spausdinti nurodytą sertifikatą ir pateikti jį inspektoriams. Prekybos dienos pabaigoje šis pažymėjimas spausdinamas ir saugomas popierine forma dienos dokumentuose.

Finansų bendrovės turi teisę papildyti valiutos keitimo sandorio gavimą ir bankomatų čekį / čekį su papildoma informacija, reikalinga valiutos keitimo operacijoms atlikti.

Valiutos keityklos kasos privalo išsiaiškinti asmenų rezidenciją ir perspėti gyventojus nerezidentus, kad atvirkštinę nepanaudotos grivinos į užsienio valiuta keitimą galima atlikti tik tuo atveju, jei jie pateikia pažymėjimo pažymėjimą Nr. 377.

Gavęs užsienio valiutą grynais iš ne rezidento, valiutos keitykla kartu su čekiu, skirtu valiutos keitimo operacijai, turi išduoti 377 formos pažymėjimą. Kliento sutikimu ši operacija gali būti atlikta be registracijos pažymėjimo formos Nr. 377. Valiutos keitimo sandorio įgyvendinimas neatliekant sertifikato pažymėjimo formoje Nr. 377 nesuteikia pagrindo atvirkščiai keistis.

Asmenų grąžinimas - nerezidentai nepanaudotų grynuosius grivina už grynuosius pinigus užsienio valiuta yra atliekami remiantis sertifikato Nr. 377 pirmojo egzemplioriaus formatu Nr. 377 tik už tą užsienio valiutą ir per sertifikate nurodytą sumą.

Pirmasis sertifikato egzempliorius išlieka valiutos keitimo punkto, kuriame buvo atlikta atvirkštinė keitimo operacija, kasoje.

377 formos pažymėjimo pažymėjime ir užsienio valiutos keitimo sandorio gavimo reikia užpildyti visą informaciją, užpildyto teksto pataisos neleidžiamos.

Jei grivina išduodama fiziniams asmenims - nerezidentams per mokėjimo prietaisą Ukrainos teritorijoje tarptautinių mokėjimo sistemų mokėjimo kortelėmis, atvirkštinę nepanaudotos grynųjų pinigų keitimą vykdo tik banko, finansų įstaigos, kuri turi gauti mokėjimo įrenginį, kasos įstaigos, kuri, be privalomųjų detalių, apibrėžtų NBU norminio akto, reglamentuojančio Ukrainos bankų grynųjų pinigų operacijų vykdymą, turi būti nurodytas pavadinimas (iki od) grąžinimai užsienio valiuta. Ne rezidentų asmenų negrąžintos grynųjų pinigų keitimas neviršija sumos ir užsienio valiutos, nurodytos ATM gavimo / čekio ribose. Banko čekis / čekis lieka banko, finansų įstaigos kasoje.

Valiutos keitykla turi teisę atlikti užsienio valiutos grynųjų pinigų konvertavimo operacijas tik ta valiutomis, kurios priklauso užsienio valiutų ir bankų metalų 1-osios ir 2-osios grupėms.

Vykdydamas grynųjų užsienio valiutų keitimo operacijas, valiutos keitykla naudoja valiutos keitimo įmonės kryžminį kursą, veikiantį sandorio metu.

Atliekant valiutos keitimo sandorius:

- iki 15 tūkstančių grivina - asmuo turi pateikti dokumentą, įrodantį jo tapatybę ir jo gyvenamąją vietą; Čekyje turi būti nurodyta pavardė, vardas, pavardė (jei yra) ir gyvenamoji vieta;

- nuo 15 tūkstančių iki 150 tūkstančių grivina - asmuo privalo pateikti dokumentą, įrodantį jo tapatybę ir jo gyvenamąją vietą; į kvitą įeina pavardė, vardas ir pavardė (jei yra), gyvenamoji vieta, paso (kitas dokumentas) serija ir numeris, išdavimo data ir jį išdavusi institucija;

- nuo 150 tūkstančių grivina - asmuo turi pateikti dokumentą, įrodantį jo tapatybę ir jo gyvenamąją vietą; į kvitą įeina pavardė, vardas ir pavardė (jei yra), gyvenamoji vieta, serijos numeris ir paso numeris (kitas dokumentas), išdavimo data ir išdavusi institucija bei TIN (jei yra). Be to, finansų įstaiga (valiutos keitykla) privalo identifikuoti, patikrinti ir studijuoti asmenį pagal įstatymus dėl nusikalstamu būdu įgytų pajamų arba teroristų finansavimo legalizavimo ir (arba) pinigų plovimo prevencijos ir kovos su jais.

Kaip matote, atidarykite valiutos keityklą Donecke arba atidarykite "šilumokaitį" Donecko regione. Gana paprasta procedūra, kurią galime supaprastinti!

Kaip atidaryti savo valiutos keitykla: strategija ir verslo planas

Valiuta visada buvo laikomas labai pelningu verslu. Norėdami pamatyti tai, pakanka pažvelgti į "požeminių" pinigų keitiklių skaičių rinkose. Ir keitimo taškų skaičius auga eksponentiškai.


Valiutos keitimo istorija prasidėjo nuo TSRS laiko, kai visi sandoriai su valiuta buvo laikomi labai slaptai, o už neteisėtas operacijas su "užjūrio" pinigais buvo galima nuvykti į kalėjimą. Iškart po Sąjungos žlugimo, biržos verslas buvo legalizuotas, nes dauguma Rusijos Federacijos piliečių turėjo galimybę keliauti už šalies ribų. Kad nebūtų švaistomi laiko ir nervų dėl lėšų mainų užsienyje, dauguma Rusijos Federacijos gyventojų prieš išvykdami bandė pakeisti pinigus. Be to, valiuta tapo populiari dėl kapitalo santaupų. Rezultatas, apie kurį visi žinome, - padidėjusi paklausa, atsirado pirmieji keitimo punktai.

Valiutos keitykla funkcijos, privalumai ir trūkumai

Šiuolaikinės vertybinių popierių biržos vykdo tokią veiklą:

- pirkti užsienio valiutą iš fizinių asmenų (nerezidentų ir rezidentų);
- parduoti užsienio valiutą asmenims (paprastai gyventojams);
- atlieka atvirkštinę valiutos keitimą iš šalies į užsienio (fiziniams asmenims - nerezidentams, atsižvelgiant į nustatytas taisykles ir taisykles;
- vykdyti konvertuojamus sandorius su užsienio valiuta;
- keistis vienos šalies valiutos banknotais.


Valiutos keityklos atidarymo privalumai:


- greitas atsipirkimas;
- didžiausias paprastumas techniniu ir organizaciniu požiūriu;
- galimybė plėsti veiklą ir padidinti pelną atidarant naujas valiutos keitimo punktus.


Valiutos keityklos atidarymo trūkumai:


- dideles investicijas, kurios atsiranda dėl dokumentų tvarkymo poreikio ir patikimos keitimo biuro apsaugos organizavimo;
- aukštas konkurencijos lygis (ypač dideliuose miestuose);
- sunku rasti reikšmingą ir pelningą vietą verslui pradėti.


Pagrindiniai keitimosi biuro atidarymo pavojai:


- didelė darbuotojų vagystės rizika;
- tikimybė prarasti licenciją dėl veiklos sąlygų pažeidimo;
- apiplėšimo rizika dėl mažo saugumo lygio (todėl šio aspekto nerekomenduojama sutaupyti);
- Centrinio banko ir DAEC atstovas dažnai tikrina.

Kaip išleisti valiutos keitykla?

Pagrindinis šio verslo tipo užtvaras yra dizainas. Pagal Rusijos Federacijos įstatymus, tik bankas (kredito organizacija) turi teisę organizuoti valiutos keityklą. Tokio verslo atidarymo procedūra atliekama atsižvelgiant į du dokumentus:

- Federalinis įstatymas "Dėl Rusijos Federacijos centrinio banko";
- Federalinis įstatymas "Dėl valiutos reguliavimo ir valiutos kontrolės".


Taigi Rusijos Federacijos centrinis bankas savarankiškai reguliuoja valiutos keityklų atidarymo, jų veiklos, darbo organizavimo procesus, taip pat leistinų sandorių ir kitų sandorių, susijusių su nacionaline ir užsienio valiuta, sąrašą, kuriame dalyvauja asmenys.


Privatus asmuo turi galimybę susipažinti su tokio pobūdžio veikla tik tuo atveju, jei yra formalizuoti darbo santykiai su finansine ir kredito struktūra. Bankai, turintys teisę steigti biržos, išduoda licenciją fiziniams asmenims. Vėliau verslininkai turi teisę atidaryti valiutos keityklą. Be to, licencijų išdavimas pastaraisiais metais yra prieinamas net ir mažoms bankų institucijoms.


Kaip elgtis? Norėdami pradėti mainų verslą, turite gauti banko įstaigą ir užimti valiutos keityklos vadovo ar vadovo pareigas. Kitas yra prašymas banko įstaigai atidaryti biržos centrą. Čia jums reikės šių dokumentų:


- darbo sutartis su banko įstaiga;

- patvirtinantis keitimo biuro atidarymo faktą;
- banko reikalavimų savo partneriui sąrašas (Rusijos centrinio banko nurodymų vykdymas, ataskaitų pateikimas laiku, komisinių sumokėjimas kartą per mėnesį ir kt.).


Savo ruožtu verslininkas pats prisiima tokius klausimus:


- ieškoti tinkamos biurų biurui ir jo nuomos projektui;
- patalpų įrangos parinkimas ir įrengimas;
- ieškant tinkamų darbuotojų ir sprendžiant jų užimtumo klausimus.


Praktikoje banko institucijos ir valiutos keitimo biuro savininko santykiai gali būti organizuojami įvairiais būdais. Pavyzdžiui, pats bankas gali ieškoti kambario ir jo subnuomos. Šiuo atveju keitiklio savininkas kartą per mėnesį atlieka mokėjimus už surinkimą, pinigų pakavimą, jų perskaičiavimą, programinės įrangos techninę priežiūrą ir pan. Iš viso mokėjimai gali būti 40-60 tūkstančių rublių. Be to, turėsite pervesti į banką 50-60 tūkst. Rublių už kasos aparato paslaugas.


Valiutos keitimo tarnybos laikotarpiu bankas partneris užsiima atsiskaitymu, mokesčių mokėjimu ir kt. Jei savininkas pažeidė sutarties reikalavimus, bankas turi teisę uždaryti biržą, pranešdamas apie CBR. Jei yra problemų su pačiu banku (pavyzdžiui, ji buvo atimta iš licencijos), tuomet nebūtinai reikia uždaryti šilumokaitį - galite susisiekti su kita banko įstaiga.

Kaip pasirinkti valiutos keitimo vietą?

Valiutos keitykla geriausiai talpinama perkrautoje vietoje, kurioje klientai visada bus. Pavyzdžiui, tai gali būti stotis, autobusų stotis, verslo rajonas, rinka ir kt. Pačiam mainų procesui priklauso nuo taško vietos. Pavyzdžiui, jei buveinėje yra atviras gyvenamasis plotas, tada keitimasis iš rublių į užsienio valiutą bus populiarus konversija. Jei pastatysite šilumokaitį prekybos centre, procesas bus atvirkštinis.


Renkantis vietą kambariui, turėtumėte sutelkti dėmesį į konkurentų buvimą aplinkiniuose rajonuose, jų keitimo kursą ir populiarumą. Jei šiame regione yra kitų biržų biurų, lengviau sužinoti, kurios valiutos yra labiausiai paklausios, apie tai, su kuo susikaupti pirmą kartą. Jei valiutos kursas esamuose keitikliuose yra per didelis, siūloma valiuta paprasčiausiai netinkama.


Pasirinkus biurą, nuoma mokama. Banko partnerio juridinis asmuo veikia kaip nuomininkas. Normalios veiklos atveju valiutos keityklos plotas turi būti nuo 6 tūkst. Kvadratinių metrų ar daugiau. Privalomi reikalavimai - šarvuotos durys, tokie patys langai ir sienos. Turi būti organizuojami gaisro ir įsilaužimo signalizacijos. Gatavi kabinai gali būti parduodami paruošti - jų kaina yra nuo 150 tūkstančių rublių ir daugiau.

Kokią įrangą pirkti keitykla?

Pagrindinė įranga, be kurios ji iš pradžių negali padaryti, gali būti priskiriama:

-valiutos detektoriai (atlikti pinigų klastojimo čekius);
- seifai (pinigų laikymui);
- grynųjų pinigų skaitikliai;
- kompiuteris su programine įranga, kurios užduotis yra kontroliuoti pinigų judėjimą. Paprastai prižiūrintis bankas veikia kaip programinės įrangos teikėjas.


Svarbu atsižvelgti į keletą Rusijos banko reikalavimų, pagal kuriuos valiutos įstaigos stende turėtų būti:


- informacija apie banko įstaigos, kuri atidarė mainų centrą, telefoną ir adresą;


- duomenys apie tų valiutų kursus, kurių keitimas yra įmanomas tuo metu;


- operacijų, kurias valiutos keitykla gali atlikti (su valiuta ir nacionaliniais pinigais), sąrašas;


- keitimo biuro veikimo būdas. Paprastai valiutos kurso trukmė sutampa su banko įstaigos laiku (prekybos diena). Yra keitykla, kurioje dirba visą parą;


- išrašas, kuriame komisiniai banko partneriui suteikiami grynųjų pinigų operacijoms atlikti;


- standartinė knyga vartotojui, kurioje galite palikti savo skundus ir pasiūlymus;


- pažeistų užrašų ir kitų dokumentų keitimo (priėmimo) taisyklės.

Kiek darbuotojų reikės darbo biržai?

Vienai biržos įstaigai užtenka dviejų kasininkų. Tvarkaraštis - diena ar dvi dienos ar dvi. Tuo pačiu metu neįmanoma išleisti naujų darbuotojų tiesiogiai į valiutos keityklą. Visi darbuotojai privalo kreiptis dėl oficialios valiutos įstaigos ar banko kasininko pareigos.

Pagrindinė visų biržų problema - vagystė iš personalo. Kai klientas pateikia bet kokius pinigus valiuta, skirtumas nuo kasininko keitimo gali išlaikyti. Kaip rodo praktika, tokio pobūdžio versle trūksta pasitikėjimo. Taigi, iš pradžių idealus kasininkas yra pats savininkas. Tačiau tai, žinoma, ilgai neveiks.

Svarbus klausimas yra kasininkų, dirbančių 12-18 valandų, kontrolė ir per didelius pinigų srautus. Tai galite padaryti dviem būdais:


- įdiegti vaizdo stebėjimo sistemą;
- atlikti bandomuosius pirkimus.


Praktiškai abi minėtos parinktys blogai veikia, nes neįmanoma žiūrėti 12-18 valandų vaizdo įrašo, ir sunku užduoti apgaulingą kasininką. Paprasčiau nustatyti dienos darbo užmokesčio limitą, kurį turi išlaikyti darbuotojas. Likusi dalis yra jo pajamos. Norėdami nustatyti vidutinį dienos uždarbio sumą, savininkas pats sėdėjo prie kasos vietos ir dirba keletą dienų.

Valiutos keitimo biuro pelnas

Pagrindinės biržos pajamos yra paskirstymas (užsienio valiutos pardavimo ir pirkimo skirtumas). Be šios sumos, valiutos keitykla gali nustatyti papildomus mokesčius. Kalbant apie tarifus, jų šilumokaičiai nustatomi savarankiškai, atsižvelgiant į dabartinę paklausą / pasiūlą. Tuo pačiu metu, norint įprastai dirbti siuntos išsiuntimo metu, turėtų būti grynieji pinigai įvairių valiutų pardavimui.


Banko administracija turi teisę kontroliuoti valiutos keitimo biuro darbą ir koreguoti savo veiklą. Kai nukrypstantis nuo taisyklių, bankas gali išleisti įspėjimą arba visiškai uždaryti elementą.

Esant tinkamai verslo organizacijai, metinis apyvartos biuro darbo užmokestis gali siekti 3-3,6 mln. Rublių. Visi šie pinigai yra savininko grynosios pajamos. Jie turi būti apsikeitimo tarnyboje ir negali būti renkami.

Kas tikrina valiutos keitimą?

Valiutų valdytojų savininkai turi bijoti trijų pagrindinių atvejų:


- Rusijos Federacijos centrinis bankas;
- AEC (Ekonomikos nusikaltimų prevencijos departamentas);
- mokesčių tarnyba.


Dažniausiai bandymas atliekamas pirmąją veiklos dieną. Pagrindinis dėmesys skiriamas visų taisyklių (pirmiau minėtų) taisyklių laikymusi, signalizacijos mygtukų, patikimumo, įspėjimo funkcijos ir signalizacijos buvimo laikymusi.


Rizika, susijusi su centrinio banko ir DAEC patikrinimais, gali būti sumažinta. Viskas, ko reikia - vykdyti sąžiningą verslą, išvengti nesąžiningų sandorių, aiškiai deklaruoti valiutos kursą. Jei įvykdysite visus OBEP reikalavimus, bankroto partneris ir centrinis bankas neturės problemų. Vienintelis trūkumas yra tas, kad sąžiningas verslo elgesys neišvengiamai lemia papildomas išlaidas. Vidutiniškai tai yra 5% plius pajamų mokesčiai, atspindintys dokumentuose.

Kiek pinigų reikia norint atidaryti valiutos keityklą?

Organizuojant tokį verslą, yra dviejų pagrindinių išlaidų rūšių:


1. Vienkartinės išlaidos:


- įrangos įsigijimas (saugus, kompiuteris, programinė įranga, telefono linija, detektorius ir kt.) - nuo 200 tūkst. rublių;
- kabinų organizavimas darbui - nuo 250 tūkstančių rublių;
- vaizdo stebėjimo, signalizacijos sistemų, prieigos kontrolės sistemų įrengimas (prieigos kontrolės sistemos) - nuo 150 tūkst. rublių;
- asmeninės lėšos apyvartai - nuo 1,2 mln. rublių.


Iš viso - nuo 1,8 mln. Rublių.


2. Mėnesinės išlaidos:


- komisiniai bankui-kuratoriui - nuo 50 tūkst. rublių;
- nuoma už kambarį - nuo 30 tūkst. rublių;
- dviejų kasininkų atlyginimas su mokesčiais - nuo 30 tūkst. rublių;
- mokėjimas už apsaugos paslaugas - nuo 50 tūkstančių rublių.


Iš viso - nuo 160 tūkstančių rublių.


Vidutinės mėnesinės pajamos 250-300 tūkst. Rublių, valiutos keitimo biuro organizavimo išlaidos gali būti susigrąžintos per metus.

Prenumeruoti "United Traders" socialiniuose tinkluose:

Kaip atidaryti valiutos keitimo tašką žymėse

Jei turite gerų žinių ir patirties finansinėje srityje, atidarymas valiutos keitykla yra puiki verslo idėja jums!

Šio tipo veikla buvo garsi dideliu pelningumu prieš daugelį metų, Sovietų Sąjungoje. Tiesa, tada valiuta buvo pasikeista nelegaliai, ir tai buvo nusikalstama veika. Dabar visi draudimai buvo panaikinti seniai, o sėkmingo finansinio verslo kelias yra atviras.

Bendrovės sėkmė 70% priklauso nuo sėkmingo objekto vietos. Geriausia būtų išsinuomoti kambarį šalia oro uostų, traukinių stočių, netoli metro ir rinkos aikščių.

Kalbant apie pajamas, jis susidaro dėl valiutos keitimo kursų skirtumo. Kokie pinigai nori dirbti - nuspręskite sau. Išnagrinėkite statistiką ir bandykite rasti pelningiausią nišą. Žinoma, valiutos keityklose dažniausiai vykdomi dolerio sandoriai, tačiau tuo pačiu metu dirbant su euru suteikiama didelė nauda.

Žinoma, negalima tikėtis, kad pradinės investicijos į šį verslą bus minimalios - apie 10 000 JAV dolerių. Tai yra vidutiniai duomenys. Sunku kalbėti apie pelningumą - visa tai priklauso nuo konkrečios situacijos. Yra valiutos keityklos, kurių savininkai kas mėnesį perveda iki 5000 JAV dolerių. Bet tai gana retenybė nei norma. Apskritai, kol pabandysite - jūs nežinote. Ir tikrai verta pabandyti!

Kaip atidaryti valiutos keityklą dieną

Pagal punkto 3, 4 dalies 10 punkto III skirsnio 2 punkto 13 punkto IV skirsnio reglamento dėl centrinio respublikonų banko Donecko liaudies respublikos, patvirtinta nutarimu Ministrų Tarybos Prezidiumo Demokratinės Liaudies Respublikos nuo gegužės 6 d. 2015 m. Nr. 8-2, siekiant patobulinti procedūrą Centrinės respublikos banko Donecko Liaudies Respublikos ir jo filialų, taip pat Donecko Liaudies Respublikos finansų įstaigų ir jų atskirų padalinių organizavimas ir vykdymas valiutos keitimo operacijoms, Valdyba Centrinės respublikos banko Donecko liaudies respublikos

NUSPRENDĖ:

1. Pakeisti Instrukciją dėl organizavimo ir įgyvendinimo valiutos keitimo operacijoms Donecko Liaudies Respublikoje, patvirtintoje 2015 m. Gegužės 5 d. 2015 m. Gegužės 29 d. Centrinės respublikos banko Donecko Liaudies Respublikos valdybos nutarimu Nr. 6, įregistruotame 2015 m. Birželio 5 d. Teisingumo ministerijoje, Donecko liaudies respublikoje. Nr. 174, nurodant jį pridedamame naujajame leidime (toliau - Instrukcija).

2. Įsakymas įsigalioja 2016 m. Gegužės 1 d., Išskyrus Instrukcijų 2 skyriaus 4 poskirsnį ir 5 ir 6 punktus, kurie įsigalioja nuo 2016 m. Liepos 1 d.

3. Iki 2016 m. Gegužės 1 d. Donecko Liaudies Respublikos finansų institucijos turėtų vykdyti savo veiklą pagal Instrukcijos reikalavimus.

4. Į Informacinių technologijų departamentą Centrinės respublikos banko Donecko Liaudies Respublikos iki 2016 m. Gegužės 1 d. Atlikti pakeitimus programinės įrangos vidaus automatizavimo sistemos, siekiant suderinti ją su Instrukcijos reikalavimais.

5. Centrinės respublikos banko Donecko Liaudies Respublikos filialams iki 2016 m. Gegužės 1 d. Jų veikla vykdoma vadovaujantis Instrukcijos reikalavimais.

6. Įtvirtinti šio nutarimo įgyvendinimo kontrolę pirmininko pavaduotojui Dmitrenko J. A.

7. Šis nutarimas įsigalioja kitą dieną po jo oficialaus paskelbimo.

Instrukcijos dėl valiutų keitimo operacijų organizavimo ir vykdymo Donecko Liaudies Respublikoje

1. Bendrosios nuostatos

1. Instrukcija dėl valiutos keitimo operacijų organizavimo ir vykdymo Donecko Liaudies Respublikoje (toliau - Instrukcija) buvo sukurta pagal Taisyklę dėl Centrinės respublikos banko Donecko Liaudies Respublikos, patvirtintoje 2015 m. Gegužės 6 d. Ministrų Tarybos prezidiumo nutarimu Nr. 8- 2, ir kiti reguliavimo teisės aktai Donecko liaudies respublikos.

2. Instrukcija nustato Centrinės respublikos banko Donecko liaudies Respublikos (toliau - Centrinis respublikos bankas) ir jo filialus bei finansų įstaigas (toliau - finansinės institucijos) ir jų atskirus padalinius organizavimo ir vykdymo operacijas valiutos srityje Donecko Liaudies Respublikoje ir reglamentuoja teisinius santykius, kurie atsiranda šioje byloje.

3. Šioje Instrukcijoje vartojamos šios sąvokos ir jų apibrėžimai bei sutrumpinimai:

bankas (finansų įstaiga) - Centrinis respublikinis bankas, įskaitant jo filialus, ir Finansų įstaigos, įskaitant jų atskirus padalinius, kai jie yra bendrai minimi;

Klientai - asmenys, atliekantys valiutos keitimo operacijas;

valiutos keitimo kursai - grynųjų valiutų pirkimo ir pardavimo kursai grynaisiais Rusijos rubliais, nustatyti valiutos keitimo sandoriams;

monetos - užsienio valstybių monetos, užsienio valstybių grupės, išskyrus Rusijos banko monetas ir tauriųjų metalų monetas;

gryna valiuta - banknotais banknotais ir monetomis (išskyrus tauriųjų metalų monetas), kurie yra apyvartoje ir yra teisėtos mokėjimo priemonės atitinkamose užsienio šalyse, į užsienio valstybių grupę, išskyrus grynuosius pinigus; Rusijos rubliai;

atšaukimo operacija - operacija, grąžinanti klientui atitinkamą grynųjų pinigų sumą grynaisiais pinigais arba grynaisiais rubliais, jei klientas atsisako atlikti valiutos keitimo sandorį;

registravimo sistema - programinės ir techninės įrangos kompleksas valiutų keitimo sandorių registravimui;

Finansų įstaiga - juridinis asmuo, kurių duomenys įrašyti į valstybės registrą finansų įstaigų Donecko Liaudies Respublikos (toliau - valstybės registre), ir kurie turi teisę teikti finansines paslaugas valiutų keitimo.

Kitos sąvokos vartojamos taip, kaip apibrėžta Donecko Liaudies Respublikos įstatymuose.

4. Valiutos keitimo operacijas Donecko Liaudies Respublikos teritorijoje gali atlikti Centrinis respublikos bankas (jo filialai) ir Finansinės institucijos (jų atskiri padaliniai, gavę teisę teikti finansines paslaugas valiutos keitimuisi).

5. Su valiutų keitimo sandoriais susijusios šios operacijos:

1) grynųjų pinigų valiutos pirkimas iš grynųjų pinigų Rusijos rublių;

2) grynųjų pinigų pardavimas asmenims už grynuosius pinigus Rusijos rubliais.

6. Netaikoma užsienio valiutos keitimo sandoriams, kai asmuo pateikia pristatymą kitoje valiuta, nei ta, kurioje buvo sumokėta už prekes (darbus, paslaugas), nupirktas mažmeninės prekybos įstaigoje, jeigu pristatymas pristatytas vienoje iš teisėtų valiutų mokėjimo būdai Donecko Liaudies Respublikos teritorijoje.

2. Banko (finansų įstaigos) darbo organizavimo tvarka, susijusi su valiutos keitimo sandorių vykdymu

1. Vykdydamas valiutos keitimo operacijas, bankas (finansų įstaiga) turi užtikrinti:

1) valiutos keitimo sandorių dokumentai;

2) laiku atsiskaityti apsikeitimo sandoriais;

3) tinkama valiutos keitimo operacijų įgyvendinimo vidaus kontrolė;

4) sukurti saugias sąlygas dirbti su grynaisiais ir jų saugojimui.

2. Centrinis respublikos bankas ir jo filialai vykdo operacijas su valiutos keitimo operacijomis naudodamiesi programinės ir techninės įrangos bankininkystės veiklos automatizavimo sistemomis, vadovaudamiesi šios Instrukcijos reikalavimais ir laikydamiesi Centrinės respublikos banko norminių aktų reikalavimų, reglamentuojančių pagrindinės veiklos ir grynųjų pinigų organizavimą.

3. Finansų įstaiga ir jos atskiri skyriai privalo atlikti valiutos keitimo operacijas, naudojančias įrašų sistemą.

4. Įrašymo sistemos funkcionalumas turėtų apimti:

1) elektroninio valiutos keitimo sandorių registro tvarkymą, kaip numatyta šios instrukcijos 4 skyriuje;

2) kopijuoti elektroninį valiutos keitimo sandorių registrą pagal centrinio respublikonų banko nustatytą formatą USB atmintinėse;

3) elektroninio valiutos keitimo sandorių registro perdavimas Centrinei respublikonų bankui tokiu formatu ir per nustatytus terminus;

4) spausdinimas į valiutos keitimo sandorių registro popierių;

5) dokumento, patvirtinančio valiutos keitimo sandorio įgyvendinimą, formavimas ir spausdinimas;

6) užpildyti ir atspausdinti ant popieriaus sąskaitą ir gaudyti kasos pavedimus, kai finansų įstaiga savo atskirais padaliniais grynaisiais pinigais ir rubliais remia pinigus, taip pat grynuosius pinigus iš atskirų padalinių, su automatiniu valiutos keitimo operacijų registro 2 laiku tokių dokumentų sukūrimas;

7) sandėliuoti fiksuotą valiutos keitimo, apskaitos ir gavimo kasos pavedimų registro elektronine forma registrą;

8) įvestos informacijos apsauga nuo bet kokių pakeitimų ir galimybė neteisėtai susipažinti su ja.

5. Finansų įstaiga yra įpareigota pateikti tvarką, skirtą įrašyti į registravimo sistemą registruojamos informacijos kasdienę atsarginę kopiją. Atsarginės kopijos turėtų būti saugomos atskiroje išorinėje laikmenoje arba atskiroje specializuotoje tinklo aparatinėje įrangoje.

6. Finansų įstaiga, naudodama registravimo sistemą, privalo kasdien (išskyrus savaitgalius ir ne darbo dienas) gauti iš savo atskirų padalinių elektroninės formos valiutos keitimo sandorių registrus už ankstesnę darbo dieną (-es).

7. Bankas (finansų įstaiga) vykdo valiutos keitimo operacijas tik su tikrais, naudojamais banknotais ir monetomis (įskaitant Rusijos banko monetas).

Banko (finansų įstaigos) (toliau - kasininkas) kasininko darbuotojas, vykdydamas užsienio valiutos keitimo sandorius, privalo patikrinti banknotų ir monetų (įskaitant Rusijos banko monetas) mokumo ir autentiškumo požymius.

Banknotai ir monetos (įskaitant Rusijos banko monetas), kurias kasininkas nurodo kaip nemokestį ir (arba) abejotiną, taip pat banknotus ir monetas (įskaitant Rusijos banko monetas), kurių išdavėjai išregistravo ar išleido iš apyvartos, nėra priimami valiutos keitimo sandoriams.

8. Finansų institucijos ir jos atskiro padalinio, vykdančio valiutos keitimo operacijas, kasos skyriuose turi būti pateikta viena ar kelios banknotų autentiškumo nustatymo ir mokumo požymių nustatymo priemonės:

1) prietaisas, skirtas kontroliuoti autentiškumą atspindintoje ir perduotoje šviesoje;

2) prietaisas autentiškumo požymiams stebėti, kuris pasireiškia ultravioletiniuose spinduliuose;

3) infraraudonųjų spindulių aptikimo žymių vizualinio patikrinimo prietaisas;

4) magnetinių žymų stebėjimo prietaisas.

9. Finansų įstaigos ir jos atskiro padalinio, užsiimančio užsienio valiutos sandoriais, piniginio darbuotojo darbo vieta turi būti įrengta taip, kad klientas galėtų stebėti grynųjų pinigų perskaičiavimą.

10. Finansų įstaigos ir jos atskiro padalinio grynųjų pinigų darbuotojo darbo vieta turi būti:

1) žinynai ir informacija apie banknotus, kurie yra teisėtos mokėjimo priemonės atitinkamos užsienio valstybės teritorijoje, užsienio valstybių grupės ir pagrindiniai jų apsaugos elementai, taip pat banknotų išleidimo iš apyvartos išregistruotų banknotų keitimo laikas;

2) finansų įstaigos (jos atskiro padalinio) antspaudas. Ant antspaudo turi būti ši informacija: finansinės institucijos (atskiro poskyrio) vieta, pavadinimas ir kodas;

3) grynųjų pinigų darbuotojo asmens tapatybės dokumentas (pasas arba oficialus asmens kodas).

11. Finansinės įstaigos (jos atskiro poskyrio), kurioje atliekami valiutos keitimo sandoriai, patalpos turi turėti seifą grynųjų pinigų saugojimui.

12. Finansų įstaigos (jos atskirojo padalinio) patalpos, kuriose atliekami valiutos keitimo sandoriai, gali būti tik grynųjų pinigų lėšos, skirtos valiutos keitimo operacijoms atlikti šioje Finansų įstaigoje (jos atskirame padalinyje).

13. Finansų įstaigos kasininkas (jo atskiras padalinys) saugo grynųjų pinigų, skirtų valiutos keitimo sandoriams atlikti, saugoje.

14. Finansinės įstaigos (jos atskiro poskyrio) patalpose laikomų pinigų sumos turi atitikti informaciją apie šios finansų įstaigos (jos atskiro poskyrio) grynųjų pinigų sumas, šiuo metu užregistruotas valiutos keitimo sandorių registre.

15. Savo įsakymu (pavedimais) finansų įstaiga privalo įsteigti finansų įstaigos ir jos atskirus padalinius darbo dienas, pradžios ir pabaigos laiką, taip pat šių asmenų, nurodančių savo pareigas, pavardę, vardą ir pavardę, sąrašą:

1) grynųjų pinigų darbuotojams, kurie yra priimami atlikti valiutos keitimo sandorius Finansų institucijos ir (arba) jo atskirų padalinių patalpose, nurodant jų buvimo vietą;

2) asmenims, kuriems leidžiama susipažinti su registravimo sistema Finansų įstaigos patalpose ir (arba) jos atskirose padaliniuose, nurodant jų buvimo vietą;

3) asmenys, turintys teisę likti finansų įstaigos patalpose ir (arba) atskiruose padaliniuose, kuriuose atliekamos valiutos keitimo operacijos, nurodant jų buvimo vietą.

16. Šio atskiro Finansų įstaigos padalinio turi būti šio skyriaus 15 punkte nurodytų nutarimų (pavedimų) kopijos, patvirtintos Finansų įstaigos vadovo parašu ir antspaudu, reglamentuojančios atskirą padalinį.

17. Nėra prieigos prie registravimo sistemos asmenims, kurie neturi tokios teisės pagal finansinių institucijų, kad su Darbo įstaigas, įgaliotas atlikti patikrinimus finansinių institucijų laikantis Liaudies Respublikos Donecko įstatymų atstovų išimties.

18. Draudžiama pavesti pareigūnų pareigas grynajam darbuotojui asmenims, neturintiems tokios teisės pagal Finansų institucijos įsakymą.

19. Draudžiama patekti į Finansų įstaigos ir jos atskirus padalinius, kuriuose valiutos keitimo sandoriai vykdomi asmenims, neturintiems tokios teisės pagal Finansų įstaigos nurodymą, patalpose, išskyrus įstaigų, įgaliotų tikrinti finansų įstaigas pagal galiojančius įstatymus Donecko Liaudies Respublika.

20. Finansų įstaiga atskiri padalijimą sudaro su grynaisiais pinigais, reikalingais valiutos keitimo operacijoms atlikti, kad būtų organizuotas jų nenutrūkstamas darbas.

21. Finansų įstaiga privalo nustatyti ne didesnę kaip grynųjų pinigų likučių ir Rusijos rublių sumą grynaisiais Finansinės įstaigos ir jos atskirų padalinių patalpose ne darbo metu. Pinigų likučiai gali viršyti nustatytą didžiausią sumą savaitgaliais ir švenčių dienomis.

22. Piniginės lėšos, viršijančios nustatytą didžiausią sumą darbo dieną, turi būti surinktos tą pačią dieną, o savaitgaliais ir švenčių dienomis - ne vėliau kaip kitą darbo dieną.

23. Jei Centrinės respublikos banko filialas dirba visą parą, darbo dienos pabaiga yra kitos darbo dienos pradžia.

Jei finansų įstaiga (jos atskiras padalinys) dirba visą parą, darbo dienos pabaiga laikoma kalendorinio dienos pakeitimo momentu.

24. Finansų įstaiga privalo atsiskaitoma už valiutos keitimo sandorius, vykdomus savaitgaliais ir švenčių dienomis, ne vėliau kaip kitą darbo dieną.

25. Prie įėjimo į Finansų įstaigos patalpas (atskirą jos padalinį) turėtų būti nurodyta informacija apie jos pavadinimą ir veikimo būdą. Informacija apie eksploatavimo būdą turi atitikti informaciją apie darbo dienas, taip pat apie finansinės institucijos užsakyme nurodytą darbo dienos pradžią ir pabaigą.

26. Banko (finansų įstaigos), kurioje vykdomi valiutos keitimo sandoriai, patalpose, esančiuose prieinamoje vietoje, stende ar kitoje dekoruotoje formoje, įskaitant elektroninę laikmeną (toliau - stendas), yra šie dokumentai ir informacija:

1) Centrinio respublikonų banko (Finansų įstaigos ar jo atskiro padalinio) filialo pavadinimas, taip pat jo buvimo vieta;

2) nustatyti pagal šios Instrukcijos 3 skyriuje valiutų kursai (yra didžiausia iš šriftai naudojami, kai nurodant kitą dedamas ant stovo laikantis šioje dalyje nustatytų reikalavimų) informacija;

3) pranešimas apie kasos operacijos prievolę grąžinti atitinkamą pinigų sumą klientui, kai klientas atsisako atlikti valiutos keitimo sandorį (atšaukimo sandorį) ne vėliau kaip per 15 minučių po sandorio.

27. Finansų įstaigos patalpose (atskirame skyriuje), be šio skyriaus 26 punkte nurodytų dokumentų ir informacijos, į stendą turi būti įdėta:

1) finansų įstaigos (atskiro padalinio) registracijos liudijimo kopija;

2) finansų įstaigos pareigūno, atsakingo už šio atskiro padalinio darbą, telefono numeris;

3) informacija apie darbą su moneta, jei su juo dirba Finansų įstaiga (jos atskiras padalinys).

28. Bankas (finansų įstaiga), vykdydamas valiutos keitimo operacijas, neturi teisės nustatyti:

1) apyvartoje esančių užsienio valstybių (užsienio valstybių grupių) banknotų nominalo apribojimai;

2) skirtingi valiutos keitimo kursai skirtingiems užsienio šalių banknotų nominalams (užsienio šalių grupės).

29. Finansų įstaiga savarankiškai nusprendžia, ar būtina atlikti monetą atliekant valiutos keitimo sandorius.

30. monetų nėra, mokėjimo klientams iš užsienio valiutos keitimo sandoriams įgyvendinti suma yra mažesnė už nominalią vertę užsienio valstybės minimalaus banknoto (grupės užsienio valstybių) į atliktų Rusijos rublių kursą Centrinės Respublikos banko (finansinė institucija), nustatytą pagal 3 skirsnio pastabose formos šios instrukcijos.

3. Grynųjų pinigų tarifų nustatymas ir naudojimas

1. Bankas (finansų įstaiga) vykdo valiutos keitimo operacijas tik pagal grynųjų valiutų pirkimo ir pardavimo kursus pagal užsakymu nustatytą Rusijos rublį (nurodymas) apie šių operacijų metu galiojusių valiutos kursų nustatymą (keitimą).

2. Valiutų kursai yra nustatyti ir pakeisti užsakymą (instrukcija), centrinio nacionalinio banko (finansinė institucija), kurį pasirašo Centrinės nacionalinio banko (finansinė institucija) ar įgaliotas pareigūnas Centrinės nacionalinio banko (finansinė institucija), galvos, kurią centrinio nacionalinio banko vadovas (finansinė institucija) suteikė teisę nustatyti ir keisti valiutų kursus.

3. Finansų įstaigos valiutos kurso nustatymo (keitimo) nurodymas (nurodymas) nurodo finansų įstaigos (atskiro poskyrio) vietą, kurioje yra valiutos keitimo operacijos, jiems nustatytos valiutos kursai, taip pat data ir laikas (valandomis ir minutėmis) ) pradeda savo veiksmus. Valiutos keitimo kursų nustatymo (keitimo) tvarka (nurodymas) turėtų būti užfiksuota Finansų Institucija.

4. Centrinės respublikos banko įsakymas (nurodymas) nurodo nustatytus valiutų keitimo kursus, taip pat nustatytų valiutų kursų galiojimo pradžios datą ir laiką (valandomis ir minutėmis). Valiutos keitimo kursų nustatymas (pakeitimas) turi būti užantspauduotas su Centrinės respublikos banko antspaudu.

5. Leidžiama nustatyti skirtingą valiutos keitimo kursų vertę skirtingoms grynųjų pinigų valiutos sumoms.

6. Centrinės respublikos banko biurai (atskirose Finansų įstaigos padaliniuose), esantys skirtingais adresais tą pačią darbo dieną, gali būti nustatytos skirtingos valiutos keitimo kursų vertės.

7. vienos šakos centrinio nacionalinio banko, atsižvelgiant į finansinių institucijų (atskirai vieneto), kurioje dirba keli kasininkai patalpų negali nustatyti skirtingas vertybes valiutų keitimo kursus.

8. Centrinės respublikos bankas (finansų įstaiga) darbo dienos metu gali keisti valiutos kursų vertes pagal atitinkamą pavedimą (nurodymą), kuriame nurodomas valiutos keitimo kursų laikas.

9. Centrinis Respublikos bankas (Finansų įstaiga) atneša į kasininkų kad (užsakymo) nustatyti (pakeisti) Valiutos kainos (arba jo kopiją) prieš savo veiksmų pradžios.

10. Centrinė nacionalinis bankas, ne iš savo biurų ir finansinių institucijų, bent atskirų jos padalinių Lokalizacija, privalo užtikrinti, kad per darbo dieną nurodymų ar (jų kopijas) nustatyti (pakeisti) už jų keitimo normos poveikio metu ši darbo diena.

11. Užsakymai (įsakymai) dėl keitimo kursų (ar jų kopijų) nustatymo (keitimo), galiojusių vienai darbo dienai, siunčiami į kitos darbo dienos dienos dokumentus. Tokie pavedimai (pavedimai) ar jų kopijos turi būti įteikti dienos, kurią buvo taikomi šie valiutų keitimo kursai, dienos dokumentuose.

Atsižvelgiant į valiutų kursų aktų per kelias dienas atveju pavedimas (instrukcija) dėl (keisti) Šių kursų (arba kopiją) įsteigimo siunčiamas į dieną dėl veiksmų naujus tarifus dieną dokumentus. Tokie pavedimai (pavedimai) ar jų kopijos pateikiamos kiekvienos dienos, kai galiojo šie valiutų keitimo kursai, dienos dokumentuose.

4. Valiutos keitimo operacijų atlikimo tvarka

1. Priimdama valiutos keitimo sandoris klientas perveda pinigus darbuotojui grynaisiais pinigais arba grynųjų pinigų Rusijos rublių laikomas sutikimą tokiems sandoriams atnešė jam tokiu būdu sąlygomis, 26 ir 27 šio instrukcijų 2 skyriaus dalyse nustatytais.

2. Jei bankui (finansų įstaigai) yra tinkamos lėšos, draudžiama atsisakyti atlikti valiutos keitimo sandorį ir atšaukimo sandorį.

Į pirmoje pastraipoje šio punkto reikalavimai netaikomi, atsižvelgiant į kliento atveju atlikti valiutos keitimo sandorių ar atšaukti sandorį banknotų ir monetų (įskaitant banko sąskaitos Rusijos monetos), kurie apibrėžiami kasininkai, kaip nemoki ir / ar abejotinas, taip pat banknotai ir monetos ( įskaitant Rusijos banko monetas), kurių išleidžiantieji bankai pašalina arba išbraukia iš apyvartos.

3. Biuro Nacionalinio centrinio banko, finansinių institucijų (atskiras padalinys) privalo tvarkyti registrą valyutnoobmennyh operacijas visų atliktų darbo dienos metu sandorių tipų.

4. Valiutos keitimo sandorių vykdymo metu kasos darbuotojas užpildo elektroninį valiutos keitimo sandorių registrą (1 priedėlis) pagal Valiuta keitimo operacijų registro sudarymo tvarką (2 priedas).

5. Pasibaigus valiutos keitimo sandoriams ir pasikeitus kalendorinei dienai, kasininkas uždaro dabartinį valiutos keitimo sandorių registrą. Esant valiutų keitimo sandorių tęsimui, grynųjų pinigų darbuotojas atidaro naują valiutos keitimo operacijų registrą.

6. Jei banko (finansų įstaigos) darbo dienos valiutų keitimo operacijos nebuvo vykdomos, grynųjų pinigų valdytojas turėtų spausdinti valiutų keitimo operacijų registrą su nulinėmis vertėmis, pasirašyti ir išsiųsti ją prie dienos dokumentų.

7. Valiutos keitimo sandorių registras turi būti saugomas popieriuje ir elektronine forma mažiausiai penkerius metus.

8. Pasibaigus valiutos keitimo sandoriui, grynųjų pinigų darbuotojas privalo išduoti klientui dokumentą, patvirtinantį tokios operacijos įgyvendinimą (toliau - patvirtinantis dokumentas).

9. Patvirtinimas dokumentas turi būti generuojama, remiantis elektroninių registrų užsienio valiutų keitimo sandorių įrašymo, atskirai kiekvienai valiutos operacijos ir centrinės Respublika banko (finansinė institucija) nustatytos formos, atspausdintas ant pasirašytą popieriaus ir sertifikuotos darbuotojų Bankomatai leidyklos žyminį atskyrimą Centrinis respublikinis bankas, finansų įstaiga (jos atskira padalinys), atliekanti valiutos keitimo operaciją.

10. Centrinio respublikonų banko filialo išduotame patvirtinamuosiuose dokumentuose turi būti informacija, įrašyta į valiutos keitimo sandorių registro pirmosios dalies 1, 2 ir 2-5, 7, 9, 11-13 eilutes, valiutos keitimo sandorio (pirkimo iš fizinio asmens grynaisiais pinigais arba grynaisiais pinigais fizine valiuta asmeniui), taip pat piniginio darbuotojo priimtos ir išleistos valiutos ar rublių pavadinimai.

Finansinėje institucijoje (atskirame jos padalinyje) pateiktame patvirtinamuosiuose dokumentuose turi būti informacija, įrašyta į valiutos keitimo sandorių registro 1 dalies 1, 5, 7, 9, 11-13 eilutes, valiutos keitimo sandorio pavadinimą ( grynųjų pinigų pirkimas iš asmens arba grynaisiais pinigais fizinis asmuo), taip pat piniginio darbuotojo priimtos ir išleistos valiutos ar rublių pavadinimas.

Tokiu atveju patvirtintojo dokumento laukų, kurie atspindi valiutos keitimo sandorių registro stulpeliuose nurodytą informaciją, pavadinimas turi atitikti šių stulpelių pavadinimą Valiuta keitimo sandorių registre.

11. Pagalbinis dokumentas turi būti atspausdintas daugiausia viename puslapyje.

12. Neįmanoma ištaisyti ir papildyti patvirtinamu dokumentu.

13. Banko (finansų įstaigos) apmokestinimas už komisinius už:

1) valiutų keitimo sandorių įgyvendinimas;

2) valiutos keitimo sandorių registravimas;

3) dokumento, patvirtinančio valiutos keitimo sandorio vykdymą, vykdymas ir išleidimas;

4) identifikavimas.

14. Draudžiama įregistruoti valiutos keitimo sandorius ir išduoti patvirtinantį dokumentą be valiutos keitimo sandorių.

15. Vykdydamas valiutos keitimo operacijas, bankas (finansų įstaiga) privalo identifikuoti klientą tokiais atvejais ir būdais, kokius nustato Donecko Liaudies Respublikos teisės aktai, ir įvesti valiutos keitimo sandorių registre nurodytą informaciją.

16. Valiutos keitimo sandorio pabaiga yra grynųjų pinigų pervedimas grynaisiais arba Rusijos rubliais grynais pinigais iš kliento, dokumentai, kuriais remiantis buvo identifikuotas klientas, ir patvirtinamieji dokumentai.

17. Jei klientas atmetė valiutos keitimo sandorį ne vėliau kaip per 15 minučių po tokio sandorio, jis privalo kasai pervesti pinigus grynaisiais pinigais arba Rusijos rubliais grynaisiais, taip pat atitinkamą patvirtinantį dokumentą.

18. Užsienio valiutos keitimo sandorių registre kasininkas turėtų užregistruoti atšaukimo sandorio vykdymo laiką, taip pat jį atlikti, grąžindamas klientui atitinkamą pinigų sumą. Viršutiniame dešiniajame patvirtinimo dokumento kampe kasininkas turi parašyti "STARNO" ir išsiųsti jį į dienos dokumentus.

19. Bankas (finansų įstaiga) privalo užtikrinti, kad užsienio valiutų keitimo sandoriai būtų dokumentuojami užpildant šių nurodymų 4 skyriaus 3 ir 8 punktuose nurodytus dokumentus.

20. Finansų įstaiga (jos atskira padalija) privalo sudaryti šių dokumentų dokumentus sujungimo datą:

1) valiutos keitimo sandorių registras popieriuje;

2) valiutų keitimo kursų nustatymo (pakeitimo) tvarka (jų kopija);

3) grynųjų pinigų pavedimai;

4) sandorių vykdymo patvirtinimo dokumentus;

5) dokumentų kopijas, kurių pagrindu buvo atliktas klientų identifikavimas.

Top